Apresentar uma visão abrangente do cooperativismo e do mercado de seguros brasileiro, com ênfase nos desafios e nas oportunidades trazidos pela Lei Complementar n.º 213 para as entidades que pretendem atuar como cooperativas de seguros.
Público-Alvo
Conselheiros, diretores e gestores de entidades que pretendem atuar como cooperativas de seguros, bem como profissionais do mercado de proteção patrimonial mutualista interessados no modelo cooperativo.
Conteúdo programático
Cooperativismo: Origem e evolução do cooperativismo. Os princípios do cooperativismo aplicados ao setor de seguros. A Lei n.º 5.764/1971 e a estrutura organizacional das cooperativas. Governança cooperativa e a importância do ato cooperativo. Estruturação em níveis: exemplo do cooperativismo de crédito. Estudo de caso: Sistema Sicoob e aplicações ao mercado de seguros.
Regulação e Legislação do Mercado de Seguros. Legislação aplicável ao mercado de seguros. Marco Regulatório do Seguro: a Lei n.º 15.040/2024. O Decreto-Lei n.º 73/1966. A Lei Complementar n.º 213/2025. O Código Civil. A LGPD e os aspectos da sua aplicação ao setor de seguros. O Contrato de Seguro. O Sistema Nacional de Seguros Privados. O CNSP. A Susep. Grupos e Ramos de Seguros. Produtos de seguros. Órgãos de representação do mercado.
Gestão de Operações em Cooperativas de Seguros. Visão geral dos processos-chave. Indicadores de suporte à gestão. Sistemas de informação de suporte às operações. Envio de informações à Susep. O registro de operações (SRO).
Subscrição de Riscos e Precificação. Aviso, regulação e liquidação de sinistros. Provisões técnicas de prêmios e de sinistros.
Governança, Riscos e Compliance. Estrutura de governança corporativa em cooperativas de seguros. Gestão de riscos e controles internos. Compliance e conformidade regulatória.
Gestão Financeira. Orçamento e fluxo de caixa. Provisões técnicas e capitalização. Investimentos e gestão de ativos e passivos.
Gestão estratégica. Modelo de negócio para cooperativas de seguros. Visão geral do plano de negócios para o processo de autorização junto à Susep. Pontos de atenção: provisões técnicas e capitalização. Plano estratégico dos negócios. Estruturação e organização administrativa de uma cooperativa de seguros. Planejamento da implementação de uma cooperativa de seguros.
Carga Horária
25 horas.
Formato
Síncrono ao vivo, com aulas expositivas e apresentações dinâmicas; Uso de estudos de caso para aplicação prática dos conceitos. Terças (19h às 21h30) e sábados (13h às 18h).
Sistema de Avaliação de Apredizagem
Participação ativa nas atividades e discussões.
Teste final para avaliação do entendimento dos conteúdos abordados.
Certificação
Certificado de conclusão para os participantes que cumprirem 100% da carga horária e participarem ativamente das discussões e atividades práticas.
